KASUS
JAKARTA,
KOMPAS.com - Terdakwa kasus pembobolan dana Citibank, Malinda Dee binti
Siswowiratmo (49), diketahui memindahkan dana beberapa nasabahnya dengan cara
memalsukan tanda tangan mereka di formulir transfer.
Hal
ini terungkap dalam dakwaan yang dibacakan Jaksa Penuntut Umum di sidang
perdananya, di Pengadilan Negeri Jakarta Selatan, Selasa (8/11/2011).
"Sebagian tanda tangan yang ada di blangko formulir transfer tersebut
adalah tandatangan nasabah," ujar Jaksa Penuntut Umum, Tatang sutar
Malinda
antara lain memalsukan tanda tangan Rohli bin Pateni. Pemalsuan tanda tangan
dilakukan sebanyak enam kali dalam formulir transfer Citibank bernomor AM 93712
dengan nilai transaksi transfer sebesar 150.000 dollar AS pada 31 Agustus 2010.
Pemalsuan juga dilakukan pada formulir bernomor AN 106244 yang dikirim ke PT
Eksklusif Jaya Perkasa senilai Rp 99 juta. Dalam transaksi ini, Malinda menulis
kolom pesan, "Pembayaran Bapak Rohli untuk interior".
Pemalsuan
lainnya pada formulir bernomor AN 86515 pada 23 Desember 2010 dengan nama
penerima PT Abadi Agung Utama. "Penerima Bank Artha Graha sebesar Rp 50
juta dan kolom pesan ditulis DP untuk pembelian unit 3 lantai 33 combine
unit," baca jaksa.
Masih
dengan nama dan tanda tangan palsu Rohli, Malinda mengirimkan uang senilai Rp
250 juta dengan formulir AN 86514 ke PT Samudera Asia Nasional pada 27 Desember
2010 dan AN 61489 dengan nilai uang yang sama pada 26 Januari 2011. Demikian
pula dengan pemalsuan pada formulir AN 134280 dalam pengiriman uang kepada
seseorang bernama Rocky Deany C Umbas sebanyak Rp 50 juta pada 28 Januari 2011
untuk membayar pemasangan CCTV milik Rohli.
Adapun
tanda tangan palsu atas nama korban N Susetyo Sutadji dilakukan lima kali,
yakni pada formulir Citibank bernomor No AJ 79016, AM 123339, AM 123330, AM
123340, dan AN 110601. Secara berurutan, Malinda mengirimkan dana sebesar Rp 2
miliar kepada PT Sarwahita Global Management, Rp 361 juta ke PT Yafriro
International, Rp 700 juta ke seseorang bernama Leonard Tambunan. Dua transaksi
lainnya senilai Rp 500 juta dan 150 juta dikirim ke seseorang bernamVigor AW
Yoshuara.
"Hal
ini sesuai dengan keterangan saksi Rohli bin Pateni dan N Susetyo Sutadji serta
saksi Surjati T Budiman serta sesuai dengan Berita Acara Pemeriksaan
laboratoris Kriminalistik Bareskrim Polri," jelas Jaksa. Pengiriman dana
dan pemalsuan tanda tangan ini sama sekali tak disadari oleh kedua nasabah
tersebut.
Sebelumnya,
dalam putusan di Pengadilan Negeri Jakarta Selatan,majelis Hakim menjatuhkan
vonis 8(delapan) tahun penjara terhadap Inong Malinda Dee(49). Majelis hakim
menyatakan bahwa mantan Relationship Manager Citigold Citibank, Cabang
Landmark, Jakarta Selatan tersebut terbukti melakukan serangkaian tindak pidana
perbankan dengan cara melakukan pembobolan rekening, tanpa sepengetahuan dari
para nasabahnya
Vonis
tersebut jauh lebih ringan dari tuntutan Jaksa Penuntut Umum(JPU) yang menuntut
Malinda selama 13 tahun penjara
KOMENTAR
& SOLUSI
Modus
yang dilakukan Malinda dengan sengaja melakukan pengaburan transaksi
dan pencatatan tidak benar terhadap beberapa slip transfer nasabah ini
merupakan salah satu kasus pelanggaran etika profesi akuntansi. Dalam kasus ini
seorang senior relationship City Bank melakukan kasus kriminal pencurian yang
seharusnya tidak dia lakukan karena telah dianggap melanggar prinsip tanggung
jawab profesi , karena ia tidak menggunakan pertimbangan professional
dalam semua kegiatan yang dilakukannya. Kasus ini tentunya bisa
menimbulkan kerugian dan dampak buruk bagi dunia perbankan Indonesia serta
Citibank itu sendiri khususnya pada manajemen likuiditasnya.
Agar
tidak terjadi hal serupa, seorang pekerja harus menggunakan pertimbangan
profesional dalam segala job yang sudah menjadi tanggung jawabnya. Dan bagi
nasabah, harus lebih berhati-hati dalam melakukan transaksi dan sering mengecek
aktivitas rekening saldo.
